KYC Module Instructies

Deze handleiding biedt een overzicht van het proces voor het uitvoeren van Know Your Customer (KYC) controles in de "Sell Your Truck" module. Het helpt gebruikers om klanten snel en eenvoudig op te zoeken en te beoordelen volgens de KYC-wetgeving.

Stap 1

Welkom bij de KYC module van "Sell Your Truck". Hiermee kunt u klanten efficiënt en snel opzoeken voor de KYC-wetgeving. In dit voorbeeld wordt de klant Nexum IT opgezocht.

Stap 2

Vul het KvK-nummer, het BTW-nummer, de contactgegevens, het adres, de financiële gegevens en de transactiewaarde in. Dit kan eenvoudig worden gedaan via het formulier.

Stap 3

We zullen dit later in meer detail bekijken.

Stap 4

Ons systeem genereert automatisch een score. Deze klant heeft een laag risiconiveau, wat duidelijk zichtbaar is aan de groene indicator en meter. Hierdoor kan de due diligence op de vereenvoudigde status blijven staan.

Stap 5

U hoeft geen extra maatregelen te nemen en kunt deze klant gewoon bedienen. Hoe is dit geregeld en bepaald? Dat wordt gedaan met de volgende werkwijze.

Stap 6

We voeren diverse certificaties uit en maken gebruik van externe services. Het KvK-nummer geeft aan dat de naam overeenkomt met de opgegeven klantnaam. We zien dat het bedrijf al dertien jaar bestaat en dat er een hoofdvestiging is. Op basis van de SBI-codes weten we de NACE-codes en kunnen we bepalen of er verscherpt toezicht nodig is.

Stap 7

Het adres en de website worden eveneens gecontroleerd. Hierover later meer. U ziet de SBI-codes die we omzetten naar NACE-codes. Ze vallen niet onder verscherpt toezicht.

Stap 8

We hebben de IBAN gecontroleerd. U kunt de IBAN hier zien. Het land komt overeen met het bedrijfsland, wat positief is. Tevens vindt er een BTW-validatie plaats.

Stap 9

We hebben een discrepantie gevonden; de opgegeven bedrijfsnaam bij Fies komt niet overeen. Dit resulteert in vijftien risicopunten. Verder hebben we via Google een locatiecheck uitgevoerd.

Stap 10

Deze controle is correct. Verder zijn er geen bijzonderheden. Het domeinnaam is gecontroleerd en bestaat al elf jaar, wat positief is.

Stap 11

Dit duidt erop dat het een betrouwbare klant is en geen recent opgericht bedrijf. Verder hebben we een controle uitgevoerd op de sanctielijst.

Stap 12

De PEP-lijst en de negatieve media lijst zijn eveneens gecontroleerd. Er is geen vindbaarheid op de naam die wij hebben gezocht. Hier ziet u een overzicht van alle zaken die gecontroleerd zijn. Het bedrijf is wel gevestigd in de grensregio.

Stap 13

Dit resulteert standaard in extra risicopunten.

Stap 14

Het betreft een eenmanszaak, wat een potentieel risico kan zijn. De transactie omvat € 5.000 contant, wat afwijkt van de gebruikelijke gang van zaken.

Stap 15

Dit resulteert in een boete van 25 strafpunten. We zullen hierop maatregelen nemen.