Introduction à Opti-RÉER, version professionnelle

Ce document vous fourni un bref aperçu pour utiliser l'application OptiREER. Cet outil a été conçu pour vous aider à optimiser les cotisations RÉER de vos clients. Vous apprendrez à inscrire votre courriel, réinitialiser votre mot de passe, et à naviguer à travers les différentes fonctionnalités de l'application pour gérer efficacement les données de vos clients.

Étape 1

Nous vous présentons une nouvelle version de l'application améliorée pour vous permettre de mieux servir vos clients. Il s'agit de la version professionnelle. Pour commencer, entrer votre courriel et votre mot de passe.

Étape 2

Pour votre première utilisation, vous aurez à reconfirmer votre adresse courriel et votre mot de passe. Vous pouvez ensuite vous connecter à l'application.

Étape 3

Une fois connecté, vous serez dirigé vers la page d'accueil, qui fournit toutes les informations générales sur vos clients.

Étape 4

La page d'accueil affiche des informations sur vos clients. Utilisez le côté gauche de l'écran pour naviguer rapidement entre vos familles et les scénarios de vos familles. En tant que professionnel, vous pouvez créer autant de familles et de scénarios que nécessaire. Cependant, il est recommandé d'avoir un seul scénario par famille qui représente la réalité fiscale de votre client pour l'année en cours.

Étape 5

Dans certaines situations, vous pourriez avoir besoin de plusieurs scénarios par famille, notamment lors de changements d'emploi, d'événements familiaux ou toute autre changement financier important de votre client. Je vais vous montrer comment inscrire ces informations. Actuellement, je n'ai pas de famille créée.

Étape 6

Pour créer une nouvelle famille, accédez à l'onglet Famille, ou cliquer sur 'Ajouter une famille' dans le rectangle 'Gérer vos familles'.

Étape 7

Entrez un nom pour votre famille, en cliquant, "Éditer".

Étape 8

Je m'appelle David Sommerville, donc je vais entrer "Sommerville" comme nom de famille.

Étape 9

J'ai ajouté une note indiquant que j'ai crée ce client pour l'année 2025.

Étape 10

Cliquez sur "Sauvegarder" pour enregistrer les informations.

Étape 11

Une fois la famille créée, vous pouvez créer un scénario. Cliquez sur l'onglet 'Scénario'.

Étape 12

Cliquez sur 'éditer' pour renommer le scénario.

Étape 13

Vous pouvez nommer votre scénario je nomme le mien "Scénario numéro un".

Étape 14

Dans cette étape, vous pouvez modifier l'année d'imposition actuellement 2024 ou 2025. Puisque nous désirons optenir la cotisation REER optimale pour 2025, sélectionnons 2025.

Étape 15

Une fois votre famille et scénario sauvegardés, vous êtes prêt à remplir le questionnaire. Je couvrirais ce sujet dans une autre vidéo.

Étape 16

Voici un aperçu rapide. De l'information de votre client que vous aurez à entrer. Vous devrez fournir des données personnelles telles que la date de naissance, le statut conjugal, et le nombre d'enfants à charge.

Étape 17

Dans chaque onglet, saisissez la date de naissance, indiquez si vous avez un conjoint, et renseignez les détails des enfants à charge ainsi que leur date de naissance.

Étape 18

Ajoutez ici les informations sur les enfants.

Étape 19

Une fois les donnée personnelles entrée. Vous pouvez passez ensuite à l'onglet des revenus.

N'oubliez pas de sauvegarder les informations en cliquant sur 'sauvegarder'. Si vous ne sauvegardez pas, rien ne sera enregistré.

Aperçu de l'onglet Revenus

Accédez à l'onglet Revenus et assurez-vous de renseigner toutes les informations nécessaires. Nous aborderons cet aspect dans une autre vidéo.

Aperçu de l'onglet Assurance médicale

Renseignez les informations concernant votre couverture d'assurance, qu'il s'agisse de votre propre assurance, de celle de votre conjoint ou de la RAMQ.

Aperçu de l'onglet Frais Médicaux

Complétez les informations relatives aux frais médicaux.

Aperçu de l'onglet déductibles

Passez en revue chaque onglet pour saisir les déductibles.

Aperçu des onglets 'vos résultats'

Actuellement, aucun résultat n'est généré. Un résultat fictif sera temporairement affiché, vous pourrez alors visualiser les courbes de Laferrière, les histogrammes, ainsi qu'un tableau illustrant la cotisation optimale.

Aperçu des onglet 'Vos résultats'

Il n'y a pas de cotisations actuellement, donc les résultats afficheront zéro.

Aperçu des onglets 'vos résultats'

Vous pouvez entrer vos scénarios de base ou ajouter vos propres scénarios pour définir d'autres montants.

Aperçu 'vos résultats' tableau de priorité des cotisations.

Le tableau suivant vous aidera à prioriser avec vos clients l'ordre de priorité de leur cotisations. Le tableau est fait en fonction d'une cotisation de 2 500$/an (cotisation annuelle maximale du RÉEE), ce tableau indiquera quelle cotisation (RÉEE, REER, CÉLI, Non enregistré) prioriser.

Aperçu onglet 'rapport'

Vous pourrez par la suite générer un rapport complet de cotisation optimale REER pour votre client. Nous vous verrons dans une prochaine vidéo pour des instructions détaillées sur le remplissage du questionnaire.