Visualización y Análisis de la Cartera

Este documento describe el proceso para visualizar y analizar el estado y crecimiento de la cartera de productos en una cooperativa, detallando cómo interpretar los diferentes informes y gráficas disponibles en la plataforma.

Paso 1

Se presenta un resumen general del estado actual de la cartera, mostrando información consolidada.

Paso 2

Cada tarjeta en pantalla representa un producto de la cooperativa. En cada una se detalla el número de cuentas aperturadas correspondientes a dicho producto dentro de la cartera, así como el monto asociado.

Paso 3

En la parte inferior se visualiza información sobre el crecimiento de la cartera.

Paso 4

Para observar el crecimiento de la cartera en una gráfica, es necesario seleccionar primero un rango de fechas que permita analizar el avance en ese periodo.

Paso 5

Seleccione una fecha de inicio, por ejemplo, 1 de octubre, y una fecha de finalización, como 25 de noviembre.

Paso 6

El sistema mostrará el crecimiento alcanzado durante el periodo seleccionado.

Paso 7

En la gráfica, la barra verde indica la meta propuesta, mientras que la barra azul representa el crecimiento real. Más abajo se encuentra una gráfica adicional por producto, la cual muestra el crecimiento o decrecimiento individual. Si una barra apunta hacia la izquierda, indica un decrecimiento; por ejemplo, en ahorro programado hubo una reducción de más de ciento setenta y seis mil quetzales.

Paso 8

En la parte inferior se presenta un resumen del crecimiento en formato de tabla, desglosado por producto, donde la última fila corresponde a la sumatoria general.

Paso 9

La columna "Saldo anterior" refleja el saldo existente en la fecha de inicio seleccionada, mientras que la columna "Saldo actual" corresponde al saldo de la fecha final elegida.

Paso 10

El crecimiento corresponde a la diferencia entre el saldo anterior y el saldo actual. La "Meta mensual" indica el objetivo de captación mensual, y el crecimiento muestra el avance respecto a dicha meta.

Paso 11

Por ejemplo, si se observa un valor negativo de ciento setenta y seis mil y una meta de trescientos treinta y ocho mil, significa que, al tener un decrecimiento, la distancia respecto a la meta aumenta, requiriendo captar un total de quinientos catorce mil.